Fons d'Inversió: Bankia Garantizado Bolsa 4, FI
-
Categoria
GARANTIT DE RENDIMENT VARIABLE
-
Nivell de risc
-
L'any
18/04/2018
-0,45
-
Rendibilitat Anual (*)
-
2017
-1,32
-
2016
0,03
-
2015
0,08
-
2014
–
-
2013
–
-
-
*Les xifres indicades es refereixen al passat. Els rendiments passats no són un indicador fidedigne de resultats futurs.
- DFI
Detall del fons d'inversió
Malgrat l'existència d'una garantia existeixen clàusules que condicionen la seva efectivitat, que poden consultar-se en l'apartat "garantia de rendibilitat" del fullet.
L'objectiu garantit només s'obtindrà en el cas de mantenir la inversió fins a la data de venciment de la garantia.
Termini indicatiu de la inversió: Aquest fons pot no ser adequat per a inversors que prevegin retirar el seu diners en un termini de 4 anys i 3 mesos aproximadament ja que la garantia venç el 31/07/2018.
Bankia garanteix al fons a venciment (31/07/18) el 101% de la inversió inicial (25/04/14) o mantinguda (ajustada per possibles reemborsaments/traspassos voluntaris) més un possible pagament anual del 2,45% brut sobre la inversió inicial mitjançant reemborsaments obligatoris (27/07/15; 01/08/16; 31/07/17; 30/07/18) si en cada data d'observació anual el valor final de cadascuna de les accions (Repsol, Deutsche Telekom, BMW) supera el 100% del seu valor inicial. Si no es compleix no es paga import aquest any. Si en un any posterior es compleix la condició, es pagarà un 2,45% més els imports anuals no pagats anteriorment. Al ser accions de sectors diferents podran tenir comportaments diferents.
TAE entre 0,233%-2,513% per a subscripcions a 25/04/14 mantingudes a 31/07/18 (TAE depèn de quan subscrigui). Si hi ha reembossaments/traspassos voluntaris la garantia es reduirà proporcionalment.
Fins a 25/04/14 i des de 01/08/18 s'inverteix en renda fixa (sense rating mínim) i liquiditat sempre que preservi i estabilitzeu el valor liquidatiu.
Fins a 25/04/14 es comprés a termini una cartera de renda fixa i una OTC (2,66% aproximadament).
| Escenari Desfavorable |
||||
| Valor de la inversió inicial (25/04/2014) = 100 € | Any | ¿Es compleix condició? | ¿Es paga import anual del 2,45%? | ¿Es paguen imports no pagats anteriorment? |
| 27/07/2015 | No | No | Cap | |
| Valor final garantit a venciment (31/07/2018) = 101% x 100 € = 101 € | 01/08/2016 | No | No | |
| 31/07/2017 | No | No | ||
| TAE a venciment: 0,233% | 30/07/2018 | No | No | |
| Escenari Moderat |
||||
| Valor de la inversió inicial (25/04/2014) = 100 € | Any | ¿Es compleix condició? | ¿Es paga import anual del 2,45%? | ¿Es paguen imports no pagats anteriorment? |
| 27/07/2015 | No | No | Si, el de l'any 2015 | |
| Pagament del 2n reemborsament obligatori (01/08/16) = 4,90%*100 € = 4,90 Valor final garantit a venciment (31/07/2018) = 101% x 100 € = 101 € |
01/08/2016 | Sí | Sí | |
| 31/07/2017 | No | No | ||
| TAE a venciment: 1,383% | 30/07/2018 | No | No | |
| Escenari Favorable |
||||
| Valor de la inversió inicial (25/04/2014) = 100 € | Any | ¿Es compleix condició? | ¿Es paga import anual del 2,45%? | ¿Es paguen imports no pagats anteriorment? |
| 27/07/2015 | Sí | Sí | Si, el dels anys 2016 i 2017 | |
| Pagament de l'1r reemborsament obligatori (27/07/2015) = 2,45%*100 € = 2,45 € Valor final garantit a venciment (31/07/2018) =101% x 100 € = 101 € |
01/08/2016 | No | No | |
| 31/07/2017 | No | No | ||
| TAE a venciment: 2,472% | 30/07/2018 | Sí | Sí | |
La rendibilitat dels escenaris presentats corresponen a simulacions efectuades per la Societat Gestora d'aquest fons, no existint garantia de la seva ocurrència. En els càlculs no s'ha tingut en consideració el risc de crèdit de les inversions del fons ni el risc de contrapart dels instruments financers derivats. En cas de materialitzar-se aquests riscos, el participi incorrerà en pèrdues addicionals.
Aquesta informació és un resum de la informació completa inclosa en el Document de Dades Fonamentals per a l'Inversor (PDF, 563 kB).
-
Data de constitució del fons 19/02/2014
-
Dipositari Bankia, SA
-
ISIN ES0113567004
-
Categoria CNMV GARANTIT DE RENDIMENT VARIABLE
-
Núm. de registre CNMV 04721
-
Patrimoni 80.507.381,42
-
Partícips 4.746
-
Inversió mínima inicial 100
-
Valor liquidatiu a 18/04/2018 101,65
-
Data d'inici del període de subscripció 05/04/2014
-
Data de fi del període de subscripció 25/04/2014
EVOLUCIÓ VALOR LIQUIDATIU DEL FONS A 18/04/2018
Volatilitat i rendibilitat
-
Rendibilitat acumulada l'any a 18/04/2018 -0,45
-
Rendibilitat acumulada a 1 any -1,28
-
Volatilitat del valor liquidatiu del 18/04/2017 al 18/04/2018 Més informació 0,74
Rendibilitat Anual (*)
-
2017
-1,32
-
2016
0,03
-
2015
0,08
-
2014
–
-
2013
–
Comissions
Rendibilitats
-
Rendibilitat acumulada l'any a 18/04/2018 -0,45
-
Rendibilitat a 1 any -1,28
-
2018 -0,45
-
2017 -1,32
-
2016 0,03
-
2015 0,08
Cartera del fons d'inversió a 31/03/2018
10 majors valors de la cartera d'inversions a 31/03/2018
-
OB. ESTAT ITALIÀ 4.50% VENC. 08/18 84.6179
-
OB. ESTAT 4.10% VENC. 07/18 11.5301
-
EUR 3.8508
-
OTC NATIXIS VENC. 20.07.2018 0.0003
-
OTC BBVA VENC. 20.07.2018 0.0003
-
OTC JP MORGAN VENC. 20.07.2018 0.0003
-
OTC BANKIA VENC. 20.07.2018 0.0003
Comportament de derivats Més informació
Informació proporcionada per Bankia Fons a data 31/03/2018
