Fondo de Inversion: Bankia Garantizado Euríbor, FI
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Categoría
GARANTIZADO DE RENDIMIENTO VARIABLE
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Nivel de Riesgo
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En el año
22/06/2018
-4,04
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Rentabilidad Anual (*)
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2017
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2016
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2015
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2014
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2013
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*Las cifras indicadas se refieren al pasado. Los rendimientos pasados no son un indicador fidedigno de resultados futuros.
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Detalle del fondo inversión
A pesar de la existencia de una garantía existen cláusulas que condicionan su efectividad, consultar en el apartado "garantía de rentabilidad" del folleto. La garantía podría no cubrir el riesgo de crédito. LAS INVERSIONES A LARGO PLAZO REALIZADAS ESTÁN EXPUESTAS A ALTO RIESGO DE MERCADO POR LO QUE LOS REEMBOLSOS REALIZADOS ANTES DE VENCIMIENTO PUEDEN SUPONER PÉRDIDAS IMPORTANTES PARA EL INVERSOR.
El objetivo garantizado sólo se obtendrá en el caso de mantener la inversión hasta la fecha de vencimiento de la garantía.
Plazo indicativo de la inversión: Este fondo puede no ser adecuado para inversores que prevean retirar su dinero en un plazo de inferior a 8 años y 9 meses aprox. (Antes del vencimiento el 19/12/2025).
Bankia garantiza al fondo a vencimiento (19/12/25) el 100 % de la inversión inicial a 17/03/17 o mantenida (ajustada por reembolsos/traspasos voluntarios) y el pago de 9 reembolsos obligatorios anuales de importe variable ligados al Euribor 3 meses (los 18/12 desde 2017 a 2025, ambos incluidos) sobre la inversión inicial/mantenida. Cada reembolso será la media de 4 observaciones trimestrales, del Euribor 3 meses con un mínimo y un máximo en cada observación (primer año, 3 observaciones).Para 2017, 2018 y 2019 si Euribor es inferior a 0,65 % se tomará 0,65 %; para 2020, 2021 y 2022, si Euribor es inferior a 0,40 % se tomará 0,40 %; para los años 2023, 2024 y 2025 si Euribor es inferior a 0,20 % se tomará 0,20 %; en todos los años si es superior al 3 % se tomará el 3 %.
TAE garantizada mínima 0,43 % y máxima 3,09 % para suscripciones a 17/03/17 y mantenidas a vencimiento si no hay reembolsos/traspasos voluntarios. La TAE depende de cuando se suscriba.
La rentabilidad bruta estimada de la cartera inicial de renta fija y liquidez, será al vencimiento de la estrategia de 13,15 %. Ello permitiría, de no materializarse otros riesgos, alcanzar la parte fija del objetivo de rentabilidad garantizado y cubrir las comisiones de gestión, depósito y gastos estimados en un 4,73 % para el período de referencia.
Para conseguir la parte variable del objetivo se invertirá un 8,3 % en una OTC.
SE PUEDE INVERTIR UN 75 % EN EMISIONES DE BAJA CALIDAD CREDITICIA, TENIENDO UN RIESGO DE CRÉDITO MUY ELEVADO.
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Escenario Desfavorable |
Escenario Moderado |
Escenario Favorable |
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VLP inicial: 100 euros VFG: 100 euros |
VLP inicial: 100 euros VFG: 100 euros |
VLP inicial: 100 euros VFG: 100 euros |
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Reembolsos obligatorios en este escenario: 18/12/2017 +0,65 % 0,65 EUR 18/12/2018 +0,65 % 0,65 EUR 18/12/2019 +0,65 % 0,65 EUR 18/12/2020 +0,40 % 0,40 EUR 18/12/2021 +0,40 % 0,40 EUR 18/12/2022 +0,40 % 0,40 EUR 18/12/2023 +0,20 % 0,20 EUR 18/12/2024 +0,30 % 0,30 EUR 18/12/2025 +0,23 % 0,23 EUR |
Reembolsos obligatorios en este escenario: 18/12/2017 +0,65 % 0,65 EUR 18/12/2018 +0,65 % 0,65 EUR 18/12/2019 +0,65 % 0,65 EUR 18/12/2020 +0,40 % 0,40 EUR 18/12/2021 +0,40 % 0,40 EUR 18/12/2022 +0,40 % 0,40 EUR 18/12/2023 +0,94 % 0,94 EUR 18/12/2024 +1,55 % 1,55 EUR 18/12/2025 +1,84 % 1,84 EUR |
Reembolsos obligatorios en este escenario: 18/12/2017 +0,65 % 0,65 EUR 18/12/2018 +0,65 % 0,65 EUR 18/12/2019 +0,65 % 0,65 EUR 18/12/2020 +0,40 % 0,40 EUR 18/12/2021 +0,99 % 0,99 EUR 18/12/2022 +1,69 % 1,69 EUR 18/12/2023 +2,32 % 2,32 EUR 18/12/2024 +2,97 % 2,97 EUR 18/12/2025 +3 % 3 EUR |
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TAE Final Partícipe = +0,44 % |
TAE Final Partícipe = +0,85 % |
TAE Final Partícipe = +1,49 % |
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Se estima en un 10 % la probabilidad de que la rentabilidad sea inferior a la indicada en este escenario (con el límite del 0,43 % TAE) |
Se estima en un 50 % la probabilidad de que la rentabilidad sea inferior a la indicada en este escenario (con el límite del 0,43 % TAE) |
Se estima en un 90 % la probabilidad de que la rentabilidad sea inferior a la indicada en este escenario (con el límite del 0,43 % TAE) |
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La probabilidad de obtener una rentabilidad igual al 0,43 % es de un 8,5 %. |
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La rentabilidad de los escenarios presentados corresponde a simulaciones efectuadas por la Sociedad Gestora, no existiendo certeza sobre su ocurrencia. En dichas simulaciones no se ha tenido en consideración el riesgo de crédito de las inversiones del fondo, ni el riesgo de contraparte de los instrumentos financieros derivados. En caso de materializarse estos riesgos el participe incurrirá en pérdidas adicionales.
Esta información es un resumen de la información completa incluida en el Documento de Datos Fundamentales para el Inversor (PDF, 637 KB).
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Fecha de constitución del fondo 31/01/2017
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Depositario Bankia S.A.
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ISIN ES0113229001
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Categoría CNMV GARANTIZADO DE RENDIMIENTO VARIABLE
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Nº de registro CNMV 05114
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Patrimonio 85.237.717,85
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Partícipes 3.620
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Inversión mínima inicial 100
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Inversión mínima a mantener 100
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Valor liquidativo a 22/06/2018 97,01
EVOLUCIÓN VALOR LIQUIDATIVO DEL FONDO A 22/06/2018
Volatilidad y rentabilidad
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Rentabilidad acumulada en el año desde el 01/01/2018 al 22/06/2018 -4,04
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Rentabilidad acumulada a 1 año desde el 22/06/2017 al 22/06/2018 -3,75
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Volatilidad del valor liquidativo del 22/06/2017 al 22/06/2018 Más información 8,06
Rentabilidad Anual (*)
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2017
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2016
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2015
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2014
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2013
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Comisiones
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Comisiones de suscripción Más información 5 desde el 18/03/2017 o desde que se alcance un patrimonio 100MM € (si se produjera con anterioridad) y hasta el 19/12/2025
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Comisiones de reembolso Más información 3 desde el 18/03/2017 o desde que se alcance un patrimonio 100MM € (si se produjera con anterioridad) hasta 18/12/2025
Rentabilidades
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Rentabilidad acumulada en el año desde el 01/01/2018 al 22/06/2018 -4,04
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Rentabilidad acumulada a 1 año desde el 22/06/2017 al 22/06/2018 -3,75
Cartera del fondo de inversión a 31/05/2018
10 mayores valores de la cartera de inversiones a 31/05/2018
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OB. ESTADO ITALIANO 2% VTO. 12/25 90.3979
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OTC BNP PARIBAS VTO. 16.12.2025 3.0703
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OTC BBVA VTO. 16.12.2025 2.8068
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EUR 2.6112
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OTC BANKIA VTO. 16.12.2025 1.1138
Comportamiento de derivados Más información
Información proporcionada por Bankia Fondos a fecha 31/05/2018
