Fondo de Inversion: Bankia Rendimiento Garantizado 2023 V, FI

A pesar de la existencia de una garantía existen cláusulas que condicionan su efectividad, que pueden consultarse en el apartado "garantía de rentabilidad" del folleto. La garantía podría no cubrir el riesgo de crédito de determinados activos.

Este fondo puede invertir un porcentaje del 75 % en emisiones de renta fija de baja calidad crediticia, por lo que tiene un riesgo de crédito muy elevado

El objetivo garantizado sólo se obtendrá en el caso de mantener la inversión hasta la fecha de vencimiento de la garantía.

Plazo indicativo de la inversión: Este fondo puede no ser adecuado para inversores que prevean retirar su dinero en un plazo de antes de 7,30 años aproximadamente (antes del vencimiento el 02/11/2023).

Bankia garantiza al fondo a vencimiento (20/11/23) el 100 % de la inversión inicial a 15/07/16 o mantenida (ajustada por reembolsos/traspasos voluntarios) más un posible pago anual del 0,65 % bruto el 31/10/16 y 1,30 % bruto sobre la inversión inicial/mantenida, mediante reembolsos obligatorios los días 31/10/17, 31/10/18, 04/11/19, 02/11/20, 02/11/21, 31/10/22, 31/10/23 si el valor final de las 3 acciones (Apple, Vodafone y Total) es igual o superior a su valor inicial. En caso contrario el pago será 0,10 % bruto 1er año y 0,20 % bruto resto años. TAE mínima 0,21 % y máxima 1,33 % para suscripciones a 15/07/16 mantenidas al 02/11/23 si no hay reembolsos/traspasos extraordinarios. De haberlos se podrán producir pérdidas significativas. La TAE depende de cuando se suscriba.

Las acciones pertenecen a sectores distintos pudiendo comportarse diferente.

Hasta 15/07/16 y desde 03/11/23 invierte en renta fija que preserve y estabilice el valor liquidativo.

La rentabilidad bruta estimada del total de la cartera inicial de renta fija y liquidez, será al vencimiento de la estrategia de 6,79 %. Ello permitiría, de no materializarse otros riesgos, alcanzar la parte fija del objetivo de rentabilidad garantizado (el 100 % del Valor Liquidativo inicial) y satisfacer las comisiones de gestión, depósito y gastos previstos que se estiman en un 3,58 % para todo el período de referencia.

Condición: Que el valor final de las 3 acciones (Apple, Vodafone y Total), en cada fecha de observación, sea igual o superior a su respectivo valor inicial. Si cumple la condición paga 0,65 %  bruto 1er año y 1,30 % bruto resto de años, en caso contrario 0,10% bruto 1er año, 0,20 %  bruto resto de años.

Existen 8 fechas de observación: octubre de 2016, 2017, 2018, noviembre 2019, 2020, 2021, octubre 2022, 2023.

La rentabilidad de los escenarios presentados corresponden a simulaciones efectuadas por la Sociedad Gestora, no existiendo certeza sobre su ocurrencia. En dichas simulaciones no se ha tenido en consideración el riesgo de crédito de las inversiones del fondo, ni el riesgo de contraparte de los instrumentos financieros derivados. En caso de materializarse estos riesgos el participe incurrirá en pérdidas adicionales

Esta información es un resumen de la información completa incluida en el Documento de Datos Fundamentales para el Inversor (PDF, 831 KB).